警银联动反诈骗共筑涉诈防火线

来源时间为：2023-05-08

近日，招商银行遵义分行红花岗支行运营员工凭借认真负责的态度、高度的职业敏感性和敏捷的反诈意识，成功协助公安机关抓捕涉诈嫌疑人，获得了当地公安机关的认可。

3月22日，一位客户来到红花岗支行柜面办理人民币取现业务。

业务办理过程中，系统触发预警，当班运营员工按照流程核实客户信息，初步判断客户存在小额试探及快进快出的风险特征。在进一步了解资金来源及用途的过程中，客户先表示付款人为弟弟，资金来源为借款。但付款人实际为两人，随即柜面再次询问付款人名称，该客户无法回答便不配合尽调。

员工发现客户前后言词存在逻辑漏洞后立即向主管反馈此情况，运营主管运用核心业务系统、反洗钱系统进一步核查客户情况，并通过现场沟通开展尽调。对于近期收款的交易信息客户多次更改口径，运营主管确定该客户可疑，立即报告当地公安机关及上级行业务管理部门。

得到上级行指导及公安肯定后，立即启动支行应急预案，运营人员、大堂人员及安保人员迅速作出反应，各司其职。为消除客户心理戒备，大堂人员耐心细致的引导客户至等候区，然后由运营主管与客户交谈，了解客户需求，开展资料收集，为警方拖延时间。此外由安保人员在门口把守，避免嫌疑人逃逸。15分钟后警方到达现场，将嫌疑人带回调查。

随后运营主管继续跟踪进展，积极配合办案警官调查。据警方介绍，嫌疑人的交易对手同样存在可疑行为，且交易量巨大，反诈中心办案警官进一步对其交易对手进行调查取证。近日办案警官再次到网点，并以一封书面感谢信对红花岗支行全体员工的防范意识表示高度赞赏。

接下来，招商银行遵义红花岗支行将继续落实银行责任，持续加强与公安机关的交流与合作，积极配合公安机关抓捕涉案人员，将防范电信诈骗犯罪工作融入日常业务中，充分发挥金融机构防范电信网络诈骗风险的积极作用，切实维护客户合法权益，守护好人民群众的钱袋子！（稿件由招商银行贵阳分行提供）